Ravintolan Kassavirtaennuste: 12 Kuukautta Eteenpäin
Voitto on mielipide, kassa on tosiasia. Useimmat lopettaneet ravintolat eivät olleet kannattamattomia — rahat loppuivat väärään aikaan. Tämä työkalu vie liikevaihtosi, kulusi ja ennen kaikkea maksuaikasi kaksitoista kuukautta eteenpäin: näet vuoden alimman kohdan, tarvitsemasi puskurin, kriittisen pisteesi kuukaudessa ja sen, mitä tilillä on jäljellä, kun asiat menevät pieleen. Kaikki toimii selaimessasi — ei asennuksia, ei tiliä.
Miten kassavirtaennuste toimii?
- 1
Kuvaile ravintolasi
Myyntirivit alv-kantoineen ja raaka-ainekuluineen, henkilöstökulut, kiinteät kulut ja kausivaihtelu. Täytät kerran, loput laskeutuu itsestään.
- 2
Aseta maksuajat oikein
Milloin maksat tavarantoimittajille, milloin tilität alv:n, minä kuukautena lomarahat lähtevät? Juuri siinä syntyy ero voiton ja rahan välillä.
- 3
Katso alinta kohtaasi
Saat saldon kuukausi kuukaudelta, kriittisen pisteen ja stressitestin. Tulosta maksuvalmiussuunnitelma pankille tai kirjanpitäjälle.
Tehty ravintoloitsijoille
Tiedät, milloin tulee tiukkaa
Helmikuu on kuollut, viimeisen neljänneksen alv erääntyy alkuvuodesta ja lomarahat lähtevät kesällä. Nämä kolme yhdessä ovat todellinen vaara — työkalu asettaa ne rinnakkain ennen kuin ne yllättävät sinut.
Voitto ei kerro, pystytkö maksamaan
Lainan lyhennys ei ole kulu, mutta raha lähtee silti. Alv ei ole koskaan ollut sinun. Työkalu näyttää tarkalleen, mistä ero tuloksen ja tilin saldon välillä syntyy.
Pankkitapaaminen, joka kestää
Luottolimiittiä haetaan ennen kuin sitä tarvitsee. Tulosta suunnitelma kahdentoista kuukauden, kriittisen pisteen ja stressitestin kanssa — menet paikalle luvuilla, et tuntumalla.
Usein kysyttyä
Onko tämä kassavirtaennuste ilmainen?
Kyllä, täysin ilmainen ilman tiliä tai asennusta. Syötät lukusi ja tulostat tai viet suunnitelman suoraan selaimesta.
Mikä ero on voitolla ja kassavirralla?
Voitto on se, mitä liikevaihdosta jää kulujen jälkeen tietyllä jaksolla. Kassavirta on se, mikä oikeasti liikkuu tilillä. Ero syntyy ajoituksesta ja liikkeistä, jotka eivät ole kuluja lainkaan: alv, jonka tilität kuukausia myöhemmin, tavarantoimittajat, joille maksat vasta 30 päivän päästä, lomaraha joka lähtee yhtenä kuukautena, lainan lyhennys ja omat yksityisottosi. Yritys voi siis olla kannattava ja silti jäädä ilman rahaa.
Kuinka suuri puskuri ravintolalla pitää olla?
Yleinen nyrkkisääntö on kolmen kuukauden kiinteät kulut, mutta se on keskiarvo etkä sinä pyöritä keskivertoravintolaa. Työkalu laskee sen omilla luvuillasi: se etsii vuotesi alimman kohdan ja kertoo, paljonko tarvitaan lisää, jotta et koskaan mene nollan alle — kerran normaalisuunnitelmassa ja kerran stressitestissä.
Miksi alv näkyy kassavirrassa eikä tuloksessa?
Koska alv ei ole koskaan sinun. Perit sen asiakkaalta ja tilität sen eteenpäin kuukausittain tai neljännesvuosittain. Näiden kahden hetken välissä tililläsi on rahaa, jonka menetät taas — yksi aliarvioiduimmista syistä tammikuun ja huhtikuun kuoppiin.
Mikä ero on tuloksen ja kassan kriittisellä pisteellä?
Tuloksen kriittinen piste on se liikevaihto, jolla kulusi katetaan. Kassan kriittinen piste lisää siihen lainan lyhennyksen ja yksityisottosi: rahaa, joka lähtee tililtä olematta kulu. Juuri tuo toinen luku on liikevaihto, jonka oikeasti tarvitset, ja se on usein tuhansia euroja kuussa korkeampi.
Tallennetaanko tietoni jonnekin?
Kaikki pysyy omassa selaimessasi (localStorage); mitään ei ladata palvelimelle. Suunnitelma on tallessa, kun avaat työkalun uudelleen, ja varmuuskopiopainikkeella teet tiedoston, jonka voit säilyttää, lähettää kirjanpitäjälle tai avata toisella koneella.