Plan de Trésorerie Restaurant : 12 Mois d'Avance
Le bénéfice est une opinion, la trésorerie est un fait. La plupart des restaurants qui ferment n'étaient pas déficitaires — ils se sont retrouvés sans argent au mauvais moment. Ce planificateur projette votre chiffre d'affaires, vos charges et surtout vos délais de paiement sur douze mois : vous voyez le point bas de votre année, la réserve dont vous avez besoin, votre seuil de rentabilité par mois et ce qui reste sur le compte quand ça se gâte. Tout tourne dans votre navigateur — sans installation, sans compte.
Comment fonctionne le plan de trésorerie ?
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Décrivez votre établissement
Vos lignes de chiffre d'affaires avec leur TVA et leur coût matière, votre masse salariale, vos charges fixes et votre saisonnalité. Une seule saisie, le reste se calcule.
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Réglez vos délais de paiement
Quand payez-vous vos fournisseurs, quand reversez-vous la TVA, quel mois part la prime ? C'est précisément là que naît l'écart entre bénéfice et trésorerie.
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Regardez votre point bas
Vous obtenez votre solde mois par mois, votre seuil de rentabilité et un test de résistance. Imprimez le plan pour votre banque ou votre comptable.
Conçu pour les restaurateurs
Vous savez quand ça va serrer
Février est mort, la TVA du quatrième trimestre se paie en janvier et la prime part en juin. Ces trois-là réunis, c'est le vrai danger — ce plan les met côte à côte avant qu'ils ne vous tombent dessus.
Le bénéfice ne dit pas si vous pouvez payer
Rembourser un emprunt n'est pas une charge, mais l'argent est bel et bien parti. La TVA n'a jamais été à vous. Le planificateur montre exactement d'où vient l'écart entre votre résultat et votre solde bancaire.
Un rendez-vous bancaire qui tient la route
Une ligne de crédit se demande avant d'en avoir besoin. Imprimez le plan avec vos douze mois, votre seuil de rentabilité et votre test de résistance : vous arrivez avec des chiffres, pas une impression.
Questions fréquentes
Ce plan de trésorerie est-il gratuit ?
Oui, entièrement gratuit, sans compte ni installation. Vous saisissez vos chiffres et imprimez ou exportez votre plan directement depuis votre navigateur.
Quelle différence entre bénéfice et trésorerie ?
Le bénéfice, c'est ce qui reste du chiffre d'affaires après les charges, sur une période. La trésorerie, c'est ce qui bouge réellement sur le compte. L'écart vient du calendrier et de mouvements qui ne sont pas des charges : la TVA reversée des mois plus tard, les fournisseurs payés à 30 jours, la prime qui part en un seul mois, le remboursement de l'emprunt et vos prélèvements personnels. Un établissement peut donc être rentable et manquer d'argent.
Quelle réserve de trésorerie faut-il pour un restaurant ?
On cite souvent trois mois de charges fixes, mais c'est une moyenne et vous ne dirigez pas un établissement moyen. Ce planificateur le calcule sur vos propres chiffres : il cherche le point bas de votre année et vous dit combien il faut ajouter pour ne jamais passer sous zéro — une fois pour votre plan normal, une fois sous le test de résistance.
Pourquoi la TVA apparaît dans ma trésorerie et pas dans mon résultat ?
Parce que la TVA n'est jamais à vous. Vous la collectez auprès du client et vous la reversez, chaque mois ou chaque trimestre. Entre ces deux moments, il y a sur votre compte de l'argent que vous allez perdre — une des causes les plus sous-estimées des trous de janvier et d'avril.
Quelle différence entre seuil de rentabilité et seuil de trésorerie ?
Le seuil de rentabilité, c'est le chiffre d'affaires qui couvre vos charges. Le seuil de trésorerie y ajoute le remboursement de l'emprunt et vos prélèvements : de l'argent qui quitte le compte sans être une charge. C'est ce second chiffre dont vous avez réellement besoin, et il est souvent supérieur de plusieurs milliers d'euros par mois.
Mes données sont-elles enregistrées quelque part ?
Tout reste dans votre navigateur (localStorage) ; rien n'est envoyé. Votre plan est toujours là à la réouverture, et le bouton de sauvegarde crée un fichier que vous pouvez conserver, envoyer à votre comptable ou ouvrir sur un autre ordinateur.