Restorano Pinigų Srautų Prognozė: 12 Mėnesių į Priekį
Pelnas – nuomonė, pinigai – faktas. Dauguma užsidariusių restoranų nebuvo nuostolingi: jiems netinkamu metu tiesiog pritrūko pinigų. Šis įrankis išdėsto jūsų pajamas, sąnaudas ir svarbiausia – mokėjimo terminus dvylikai mėnesių į priekį: matote žemiausią metų tašką, reikalingą atsargą, nenuostolingumo tašką per mėnesį ir tai, kas lieka sąskaitoje, kai nesiseka. Viskas veikia jūsų naršyklėje – be diegimo, be paskyros.
Kaip veikia pinigų srautų prognozė?
- 1
Aprašykite savo restoraną
Pajamų eilutės su PVM tarifu ir pirkimo sąnaudomis, darbo sąnaudos, pastovios sąnaudos ir sezoniškumas. Užpildote vieną kartą, likusia dalimi pasirūpina skaičiuoklė.
- 2
Teisingai nustatykite mokėjimo terminus
Kada mokate tiekėjams, kada perveda te PVM, kurį mėnesį išeina atostoginiai? Būtent ten atsiranda skirtumas tarp pelno ir pinigų.
- 3
Pažiūrėkite į žemiausią tašką
Gaunate likutį mėnuo po mėnesio, nenuostolingumo tašką ir streso testą. Likvidumo planą atsispausdinkite bankui arba buhalterei.
Sukurta restoranų savininkams
Žinote, kada bus ankšta
Vasaris miręs, ketvirto ketvirčio PVM reikia sumokėti sausį, o atostoginiai išeina vasarą. Šie trys kartu ir yra tikrasis pavojus – planas juos sustato greta, kol dar nespėjo užklupti.
Pelnas nepasako, ar turėsite kuo sumokėti
Paskolos grąžinimas nėra sąnauda, bet pinigai vis tiek išeina. PVM niekada nebuvo jūsų. Įrankis tiksliai parodo, iš kur atsiranda skirtumas tarp rezultato ir likučio sąskaitoje.
Pokalbis banke, kuris atlaiko
Kredito linijos prašoma anksčiau, nei jos prireikia. Atsispausdinkite planą su dvylika mėnesių, nenuostolingumo tašku ir streso testu – ateisite su skaičiais, o ne su nuojauta.
Dažnai užduodami klausimai
Ar ši pinigų srautų prognozė nemokama?
Taip, visiškai nemokama, be paskyros ir be diegimo. Suvedate savo skaičius ir planą atsispausdinate arba eksportuojate tiesiai iš naršyklės.
Kuo skiriasi pelnas ir pinigų srautai?
Pelnas – tai, kas lieka iš pajamų atėmus sąnaudas per laikotarpį. Pinigų srautai – tai, kas iš tikrųjų juda sąskaitoje. Skirtumą lemia laikas ir judėjimai, kurie apskritai nėra sąnaudos: PVM, pervedamas po kelių mėnesių, tiekėjai, kuriems mokate tik po 30 dienų, atostoginiai, išeinantys per vieną mėnesį, paskolos įmoka ir jūsų asmeninės išmokos. Įmonė gali būti pelninga ir vis tiek likti be pinigų.
Kokios atsargos reikia restoranui?
Dažnai minima trijų mėnesių pastoviųjų sąnaudų taisyklė, bet tai vidurkis, o jūs valdote ne vidutinį restoraną. Šis įrankis apskaičiuoja pagal jūsų skaičius: randa žemiausią metų tašką ir pasako, kiek reikia pridėti, kad niekada nenukristumėte žemiau nulio – kartą įprastame plane ir kartą streso teste.
Kodėl PVM yra pinigų srautuose, o ne rezultate?
Nes PVM niekada nėra jūsų. Jį surenkate iš svečio ir perduodate toliau kas mėnesį arba kas ketvirtį. Tarp šių dviejų momentų sąskaitoje guli pinigai, kurių vėl neteksite – viena labiausiai neįvertintų sausio ir balandžio duobių priežasčių.
Kuo skiriasi rezultato ir pinigų nenuostolingumo taškas?
Rezultato nenuostolingumo taškas – apyvarta, kuriai esant padengiamos sąnaudos. Pinigų nenuostolingumo taškas prideda paskolos įmoką ir jūsų asmenines išmokas: pinigus, kurie palieka sąskaitą nebūdami sąnauda. Būtent antrasis skaičius yra apyvarta, kurios iš tikrųjų reikia, ir dažnai jis yra keliais tūkstančiais eurų per mėnesį didesnis.
Ar mano duomenys kur nors saugomi?
Viskas lieka jūsų naršyklėje (localStorage); nieko neįkeliama. Planas išlieka, kai įrankį atidarote iš naujo, o atsarginės kopijos mygtuku sukuriate failą, kurį galite išsaugoti, nusiųsti buhalterei ar atidaryti kitame kompiuteryje.