Ταμειακές Ροές Εστιατορίου: 12 Μήνες Μπροστά
Το κέρδος είναι άποψη, τα μετρητά είναι γεγονός. Τα περισσότερα μαγαζιά που κλείνουν δεν ήταν ασύμφορα — απλώς ξέμειναν από χρήματα σε λάθος στιγμή. Αυτό το εργαλείο απλώνει τον τζίρο, τα κόστη και κυρίως τις προθεσμίες πληρωμών δώδεκα μήνες μπροστά: βλέπετε το χαμηλότερο σημείο της χρονιάς, το απόθεμα που χρειάζεστε, το νεκρό σημείο ανά μήνα και τι μένει στον λογαριασμό όταν στραβώσουν τα πράγματα. Όλα τρέχουν στον browser σας — χωρίς εγκατάσταση, χωρίς λογαριασμό.
Πώς λειτουργεί η πρόβλεψη ταμειακών ροών;
- 1
Περιγράψτε το μαγαζί σας
Τις γραμμές εσόδων με τον συντελεστή ΦΠΑ και το κόστος αγορών, το μισθολογικό κόστος, τα σταθερά έξοδα και την εποχικότητα. Το συμπληρώνετε μία φορά, τα υπόλοιπα υπολογίζονται μόνα τους.
- 2
Ρυθμίστε σωστά τις προθεσμίες
Πότε πληρώνετε τους προμηθευτές, πότε αποδίδετε τον ΦΠΑ, ποιον μήνα φεύγει το δώρο; Ακριβώς εκεί γεννιέται η διαφορά ανάμεσα στο κέρδος και στα χρήματα.
- 3
Δείτε το χαμηλότερο σημείο σας
Παίρνετε το υπόλοιπο μήνα με τον μήνα, το νεκρό σημείο και ένα τεστ αντοχής. Εκτυπώστε το σχέδιο ρευστότητας για την τράπεζα ή τον λογιστή σας.
Φτιαγμένο για ιδιοκτήτες εστιατορίων
Ξέρετε πότε θα σφίξει
Ο Φεβρουάριος είναι νεκρός, ο ΦΠΑ του τέταρτου τριμήνου πληρώνεται τον Ιανουάριο και το δώρο φεύγει το καλοκαίρι. Αυτά τα τρία μαζί είναι ο πραγματικός κίνδυνος — το εργαλείο τα βάζει δίπλα-δίπλα πριν σας αιφνιδιάσουν.
Το κέρδος δεν λέει αν μπορείτε να πληρώσετε
Η αποπληρωμή δανείου δεν είναι κόστος, τα χρήματα όμως φεύγουν. Ο ΦΠΑ ποτέ δεν ήταν δικός σας. Το εργαλείο δείχνει ακριβώς από πού προκύπτει η διαφορά ανάμεσα στο αποτέλεσμα και στο υπόλοιπο της τράπεζας.
Μια συζήτηση με την τράπεζα που στέκει
Το πιστωτικό όριο το ζητάς πριν το χρειαστείς. Εκτυπώστε το σχέδιο με τους δώδεκα μήνες, το νεκρό σημείο και το τεστ αντοχής — μπαίνετε με νούμερα, όχι με αίσθηση.
Συχνές ερωτήσεις
Είναι δωρεάν αυτό το εργαλείο ταμειακών ροών;
Ναι, εντελώς δωρεάν, χωρίς λογαριασμό και χωρίς εγκατάσταση. Συμπληρώνετε τα νούμερά σας και εκτυπώνετε ή εξάγετε το σχέδιο απευθείας από τον browser.
Ποια είναι η διαφορά κέρδους και ταμειακών ροών;
Το κέρδος είναι ό,τι μένει από τον τζίρο μετά τα κόστη, σε μια περίοδο. Οι ταμειακές ροές είναι ό,τι κινείται πραγματικά στον λογαριασμό. Τη διαφορά την κάνει ο χρονισμός και κινήσεις που δεν είναι καν κόστος: ο ΦΠΑ που αποδίδετε μήνες αργότερα, οι προμηθευτές που πληρώνετε στις 30 ημέρες, το δώρο που φεύγει σε έναν μήνα, η δόση του δανείου και οι προσωπικές σας αναλήψεις. Μια επιχείρηση μπορεί λοιπόν να είναι κερδοφόρα και να μείνει χωρίς χρήματα.
Πόσο απόθεμα χρειάζεται ένα εστιατόριο;
Συνήθως λέγεται τρεις μήνες σταθερών εξόδων, αλλά αυτό είναι μέσος όρος και εσείς δεν έχετε μέσο μαγαζί. Το εργαλείο το υπολογίζει με τα δικά σας νούμερα: βρίσκει το χαμηλότερο σημείο της χρονιάς και σας λέει πόσα πρέπει να προστεθούν ώστε να μην πέσετε ποτέ κάτω από το μηδέν — μία φορά στο κανονικό σχέδιο και μία στο τεστ αντοχής.
Γιατί ο ΦΠΑ είναι στις ταμειακές ροές και όχι στο αποτέλεσμα;
Επειδή ο ΦΠΑ ποτέ δεν είναι δικός σας. Τον εισπράττετε από τον πελάτη και τον αποδίδετε, μηνιαία ή τριμηνιαία. Ανάμεσα σε αυτές τις δύο στιγμές υπάρχουν στον λογαριασμό σας χρήματα που θα τα χάσετε ξανά — μία από τις πιο υποτιμημένες αιτίες της τρύπας του Ιανουαρίου και του Απριλίου.
Ποια η διαφορά νεκρού σημείου αποτελέσματος και ταμείου;
Το νεκρό σημείο του αποτελέσματος είναι ο τζίρος στον οποίο καλύπτονται τα κόστη σας. Το νεκρό σημείο ταμείου προσθέτει τη δόση του δανείου και τις προσωπικές σας αναλήψεις: χρήματα που φεύγουν από τον λογαριασμό χωρίς να είναι κόστος. Αυτό το δεύτερο νούμερο είναι ο τζίρος που πραγματικά χρειάζεστε και συχνά είναι χιλιάδες ευρώ τον μήνα υψηλότερος.
Αποθηκεύονται κάπου τα δεδομένα μου;
Όλα μένουν στον browser σας (localStorage) και τίποτα δεν ανεβαίνει. Το σχέδιο είναι εκεί όταν ξανανοίξετε το εργαλείο, ενώ με το κουμπί αντιγράφου δημιουργείτε ένα αρχείο που μπορείτε να κρατήσετε, να στείλετε στον λογιστή ή να ανοίξετε σε άλλον υπολογιστή.