Restorāna Naudas Plūsmas Prognoze: 12 Mēneši uz Priekšu
Peļņa ir viedoklis, nauda ir fakts. Lielākā daļa restorānu, kas aizveras, nebija nerentabli — tiem nepareizajā brīdī beidzās nauda. Šis rīks izliek jūsu apgrozījumu, izmaksas un, galvenais, samaksas termiņus divpadsmit mēnešus uz priekšu: redzat gada zemāko punktu, nepieciešamo rezervi, bezzaudējumu punktu mēnesī un to, kas paliek kontā, kad kaut kas neizdodas. Viss darbojas jūsu pārlūkā — bez instalēšanas, bez konta.
Kā darbojas naudas plūsmas prognoze?
- 1
Aprakstiet savu restorānu
Ieņēmumu rindas ar PVN likmi un iepirkuma izmaksām, darbaspēka izmaksas, fiksētās izmaksas un sezonalitāte. Aizpildāt vienreiz, pārējais aprēķinās pats.
- 2
Iestatiet pareizus samaksas termiņus
Kad maksājat piegādātājiem, kad pārskaitāt PVN, kurā mēnesī aiziet atvaļinājuma nauda? Tieši tur rodas starpība starp peļņu un naudu.
- 3
Paskatieties uz savu zemāko punktu
Saņemat atlikumu mēnesi pa mēnesim, bezzaudējumu punktu un stresa testu. Izdrukājiet likviditātes plānu bankai vai grāmatvedim.
Veidots restorānu īpašniekiem
Zināt, kad kļūs saspringti
Februāris ir miris, ceturtā ceturkšņa PVN jāsamaksā janvārī, un atvaļinājuma nauda aiziet vasarā. Šie trīs kopā ir īstās briesmas — plāns tos noliek blakus, pirms tie jūs pārsteidz.
Peļņa nepasaka, vai varat samaksāt
Kredīta pamatsummas atmaksa nav izmaksas, bet nauda tomēr aiziet. PVN nekad nav bijis jūsu. Rīks precīzi parāda, no kurienes rodas starpība starp rezultātu un konta atlikumu.
Saruna bankā, kas notur
Kredītlīniju prasa, pirms tā ir vajadzīga. Izdrukājiet plānu ar saviem divpadsmit mēnešiem, bezzaudējumu punktu un stresa testu — ienākat ar skaitļiem, nevis ar sajūtu.
Biežāk uzdotie jautājumi
Vai šī naudas plūsmas prognoze ir bez maksas?
Jā, pilnīgi bez maksas, bez konta un bez instalēšanas. Ievadāt savus skaitļus un izdrukājat vai eksportējat plānu tieši no pārlūka.
Kāda ir atšķirība starp peļņu un naudas plūsmu?
Peļņa ir tas, kas no apgrozījuma paliek pēc izmaksām noteiktā periodā. Naudas plūsma ir tas, kas patiešām kustas kontā. Atšķirību rada laiks un kustības, kas vispār nav izmaksas: PVN, ko pārskaitāt mēnešus vēlāk, piegādātāji, kuriem maksājat tikai pēc 30 dienām, atvaļinājuma nauda, kas aiziet vienā mēnesī, kredīta maksājums un jūsu personīgie izņēmumi. Uzņēmums tātad var būt rentabls un tomēr palikt bez naudas.
Cik lielu rezervi restorānam vajag?
Bieži min trīs mēnešu fiksētās izmaksas, bet tas ir vidējais rādītājs, un jūs nevadāt vidēju restorānu. Šis rīks to aprēķina pēc jūsu skaitļiem: atrod gada zemāko punktu un pasaka, cik jāpieliek klāt, lai nekad nenonāktu zem nulles — vienreiz parastajā plānā un vienreiz stresa testā.
Kāpēc PVN ir naudas plūsmā, nevis rezultātā?
Tāpēc, ka PVN nekad nav jūsu. Jūs to iekasējat no viesa un pārskaitāt tālāk katru mēnesi vai ceturksni. Starp šiem diviem brīžiem kontā ir nauda, ko atkal zaudēsiet — viens no visvairāk nenovērtētajiem cēloņiem caurumam janvārī un aprīlī.
Kāda ir atšķirība starp rezultāta un naudas bezzaudējumu punktu?
Rezultāta bezzaudējumu punkts ir apgrozījums, pie kura izmaksas ir segtas. Naudas bezzaudējumu punkts pieskaita kredīta maksājumu un jūsu personīgos izņēmumus: naudu, kas aiziet no konta, nebūdama izmaksas. Tieši otrais skaitlis ir apgrozījums, kas patiešām vajadzīgs, un tas bieži ir par tūkstošiem eiro mēnesī augstāks.
Vai mani dati kaut kur tiek saglabāti?
Viss paliek jūsu pārlūkā (localStorage); nekas netiek augšupielādēts. Plāns ir turpat, kad rīku atverat no jauna, un ar dublējuma pogu izveidojat failu, ko var saglabāt, nosūtīt grāmatvedim vai atvērt citā datorā.