Piano di Cassa Ristorante: 12 Mesi in Anticipo
L'utile è un'opinione, la cassa è un fatto. La maggior parte dei locali che chiudono non erano in perdita: sono rimasti senza soldi nel momento sbagliato. Questo strumento proietta ricavi, costi e soprattutto termini di pagamento su dodici mesi: vedi il punto più basso dell'anno, la riserva che ti serve, il punto di pareggio al mese e cosa resta sul conto quando le cose vanno storte. Tutto gira nel tuo browser: nessuna installazione, nessun account.
Come funziona il piano di cassa?
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Descrivi il tuo locale
Le linee di ricavo con la loro IVA e il food cost, il costo del personale, i costi fissi e la stagionalità. Si compila una volta, il resto si calcola da solo.
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Imposta bene i termini di pagamento
Quando paghi i fornitori, quando versi l'IVA, in che mese esce la tredicesima? È esattamente lì che nasce la differenza tra utile e liquidità.
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Guarda il punto più basso
Ottieni il saldo mese per mese, il punto di pareggio e uno stress test. Stampa il piano di cassa per la banca o il commercialista.
Pensato per i ristoratori
Sai quando si stringe
Febbraio è morto, l'IVA del quarto trimestre si versa a gennaio e la tredicesima esce a dicembre. Insieme sono il vero pericolo: questo piano li mette in fila prima che ti sorprendano.
L'utile non dice se puoi pagare
Rimborsare un finanziamento non è un costo, ma i soldi se ne vanno lo stesso. L'IVA non è mai stata tua. Lo strumento mostra esattamente da dove nasce la differenza tra risultato e saldo in banca.
Un incontro in banca che regge
Una linea di credito si chiede prima di averne bisogno. Stampa il piano con i tuoi dodici mesi, il punto di pareggio e lo stress test: entri con dei numeri, non con una sensazione.
Domande frequenti
Questo piano di cassa è gratuito?
Sì, completamente gratuito e senza account né installazione. Inserisci i tuoi numeri e stampi o esporti il piano direttamente dal browser.
Che differenza c'è tra utile e flusso di cassa?
L'utile è ciò che resta dei ricavi dopo i costi, su un periodo. Il flusso di cassa è ciò che si muove davvero sul conto. La differenza sta nei tempi e in movimenti che non sono costi: l'IVA versata mesi dopo, i fornitori pagati a 30 giorni, la tredicesima che esce in un solo mese, la rata del finanziamento e i prelievi del titolare. Un locale può essere in utile e restare comunque senza soldi.
Quanta riserva serve a un ristorante?
Si dice spesso tre mesi di costi fissi, ma è una media e tu non gestisci un locale medio. Questo strumento la calcola sui tuoi numeri: cerca il punto più basso dell'anno e ti dice quanto va aggiunto per non scendere mai sotto zero, una volta nel piano normale e una volta sotto stress test.
Perché l'IVA sta nel flusso di cassa e non nel risultato?
Perché l'IVA non è mai tua. La incassi dal cliente e la versi, ogni mese o ogni trimestre. Tra questi due momenti hai sul conto soldi che poi perderai: una delle cause più sottovalutate dei buchi di gennaio e aprile.
Che differenza c'è tra pareggio di risultato e pareggio di cassa?
Il pareggio di risultato è il fatturato con cui copri i costi. Il pareggio di cassa aggiunge la rata del finanziamento e i tuoi prelievi: soldi che escono dal conto senza essere un costo. È quel secondo numero il fatturato che ti serve davvero, spesso migliaia di euro al mese più alto.
I miei dati vengono salvati da qualche parte?
Tutto resta nel tuo browser (localStorage), non viene caricato nulla. Il piano è ancora lì quando riapri lo strumento, e con il pulsante di backup crei un file da conservare, inviare al commercialista o aprire su un altro computer.