Denarni Tok Restavracije: 12 Mesecev Vnaprej
Dobiček je mnenje, denar je dejstvo. Večina lokalov, ki se zaprejo, ni bila nedonosna — le denarja jim je zmanjkalo ob napačnem trenutku. Ta načrtovalnik razporedi vaš promet, stroške in predvsem plačilne roke dvanajst mesecev vnaprej: vidite najnižjo točko leta, rezervo, ki jo potrebujete, prag rentabilnosti na mesec in to, kar ostane na računu, ko gre narobe. Vse teče v vašem brskalniku — brez namestitve, brez računa.
Kako deluje načrt denarnega toka?
- 1
Opišite svoj lokal
Prihodkovne vrstice s stopnjo DDV in nabavnim stroškom, stroški dela, fiksni stroški in sezonskost. Izpolnite enkrat, ostalo se izračuna samo.
- 2
Nastavite prave plačilne roke
Kdaj plačate dobaviteljem, kdaj nakažete DDV, v katerem mesecu gre regres? Prav tam nastane razlika med dobičkom in denarjem.
- 3
Poglejte svojo najnižjo točko
Dobite stanje mesec za mesecem, prag rentabilnosti in stresni test. Likvidnostni načrt natisnite za banko ali računovodjo.
Narejeno za gostince
Veste, kdaj bo tesno
Februar je mrtev, DDV za četrto četrtletje se plača januarja, regres pa odide poleti. To troje skupaj je prava nevarnost — načrt jih postavi drug ob drugega, preden vas presenetijo.
Dobiček ne pove, ali lahko plačate
Odplačilo kredita ni strošek, denar pa vseeno odide. DDV nikoli ni bil vaš. Načrtovalnik natančno pokaže, od kod prihaja razlika med rezultatom in stanjem na računu.
Pogovor v banki, ki zdrži
Kreditno linijo se prosi, preden jo potrebuješ. Natisnite načrt z dvanajstimi meseci, pragom rentabilnosti in stresnim testom — pridete s številkami, ne z občutkom.
Pogosta vprašanja
Ali je ta načrt denarnega toka brezplačen?
Da, popolnoma brezplačen, brez računa in brez namestitve. Vnesete svoje številke ter načrt natisnete ali izvozite neposredno iz brskalnika.
Kakšna je razlika med dobičkom in denarnim tokom?
Dobiček je tisto, kar od prometa ostane po stroških v nekem obdobju. Denarni tok je tisto, kar se dejansko premika na računu. Razliko naredita čas in premiki, ki sploh niso stroški: DDV, ki ga nakažete mesece pozneje, dobavitelji, ki jih plačate šele po 30 dneh, regres, ki odide v enem mesecu, obrok kredita in vaši osebni dvigi. Lokal je torej lahko donosen in vseeno ostane brez denarja.
Kolikšno rezervo potrebuje restavracija?
Pogosto se sliši tri mesece fiksnih stroškov, a to je povprečje, vi pa ne vodite povprečnega lokala. Ta načrtovalnik jo izračuna iz vaših številk: poišče najnižjo točko leta in pove, koliko mora priti zraven, da nikoli ne padete pod nič — enkrat v običajnem načrtu in enkrat pod stresnim testom.
Zakaj je DDV v denarnem toku in ne v rezultatu?
Ker DDV nikoli ni vaš. Poberete ga od gosta in ga nakažete naprej, mesečno ali četrtletno. Med tema dvema trenutkoma je na računu denar, ki ga boste spet izgubili — eden najbolj podcenjenih vzrokov za luknjo januarja in aprila.
Kakšna je razlika med pragom rentabilnosti in denarnim pragom?
Prag rentabilnosti je promet, pri katerem so vaši stroški pokriti. Denarni prag prišteje še obrok kredita in vaše osebne dvige: denar, ki zapusti račun, ne da bi bil strošek. Prav ta druga številka je promet, ki ga zares potrebujete, in je pogosto več tisoč evrov na mesec višja.
Ali se moji podatki kje shranjujejo?
Vse ostane v vašem brskalniku (localStorage); nič se ne naloži. Načrt je še vedno tam, ko orodje znova odprete, z gumbom za varnostno kopijo pa ustvarite datoteko, ki jo lahko shranite, pošljete računovodji ali odprete na drugem računalniku.