Restorani Rahavoo Prognoos: 12 Kuud Ette
Kasum on arvamus, raha on fakt. Enamik sulgenud restorane ei olnud kahjumis — neil said raha otsa valel hetkel. See tööriist paneb sinu käibe, kulud ja eelkõige maksetähtajad kaheteistkümneks kuuks ette: näed aasta madalaimat punkti, vajalikku puhvrit, kasumiläve kuus ja seda, mis kontole jääb, kui asjad viltu lähevad. Kõik töötab sinu brauseris — ilma paigalduseta, ilma kontota.
Kuidas rahavoo prognoos töötab?
- 1
Kirjelda oma restorani
Käibread koos käibemaksumäära ja ostukuluga, tööjõukulud, püsikulud ja hooajalisus. Täidad korra, ülejäänu arvutab end ise.
- 2
Sea maksetähtajad õigeks
Millal maksad tarnijatele, millal kannad käibemaksu, mis kuus läheb puhkusetasu välja? Just seal tekib vahe kasumi ja raha vahel.
- 3
Vaata oma madalaimat punkti
Saad saldo kuu kaupa, kasumiläve ja stressitesti. Prindi likviidsusplaan pangale või raamatupidajale.
Tehtud restoranipidajatele
Tead, millal läheb kitsaks
Veebruar on surnud, neljanda kvartali käibemaks tuleb tasuda jaanuaris ja puhkusetasu läheb suvel. Need kolm koos ongi tegelik oht — see plaan seab nad kõrvuti enne, kui nad sind üllatavad.
Kasum ei ütle, kas suudad maksta
Laenu tagasimakse ei ole kulu, aga raha on ikkagi läinud. Käibemaks ei olnud kunagi sinu. Tööriist näitab täpselt, kust tuleb vahe tulemuse ja pangakonto vahel.
Pangajutt, mis peab vett
Krediidiliini küsitakse enne, kui seda vaja läheb. Prindi plaan oma kaheteistkümne kuu, kasumiläve ja stressitestiga — lähed kohale numbritega, mitte tundega.
Korduma kippuvad küsimused
Kas see rahavoo prognoos on tasuta?
Jah, täiesti tasuta, ilma konto ja paigalduseta. Sisestad oma numbrid ning prindid või ekspordid plaani otse brauserist.
Mis vahe on kasumil ja rahavool?
Kasum on see, mis käibest pärast kulusid perioodi jooksul järele jääb. Rahavoog on see, mis kontol tegelikult liigub. Vahe teeb ajastus ja liikumised, mis polegi kulud: käibemaks, mille kannad kuid hiljem, tarnijad, kellele maksad alles 30 päeva pärast, puhkusetasu, mis läheb ühe kuuga, laenumakse ja sinu isiklikud väljavõtted. Ettevõte võib olla kasumlik ja ikkagi rahast tühjaks jääda.
Kui suurt puhvrit restoran vajab?
Levinud rusikareegel on kolme kuu püsikulud, aga see on keskmine ja sina ei pea keskmist restorani. See tööriist arvutab selle sinu numbritel: leiab aasta madalaima punkti ja ütleb, kui palju peab juurde tulema, et sa kunagi nullist alla ei läheks — korra tavaplaanis ja korra stressitestis.
Miks on käibemaks rahavoos, mitte tulemuses?
Sest käibemaks pole kunagi sinu. Kogud selle külaliselt ja kannad edasi, kuus või kvartalis. Nende kahe hetke vahel on kontol raha, mille sa jälle kaotad — üks alahinnatumaid põhjuseid, miks jaanuaris ja aprillis auk tekib.
Mis vahe on tulemuse ja raha kasumilävel?
Tulemuse kasumilävi on käive, mille juures kulud on kaetud. Raha kasumilävi lisab laenumakse ja isiklikud väljavõtted: raha, mis kontolt lahkub, olemata kulu. Just see teine number on käive, mida sul tegelikult vaja on, ja see on sageli tuhandeid eurosid kuus kõrgem.
Kas mu andmed salvestatakse kuhugi?
Kõik jääb sinu enda brauserisse (localStorage), midagi ei laadita üles. Plaan on alles, kui tööriista uuesti avad, ja varunduse nupuga teed faili, mille saad alles hoida, raamatupidajale saata või teises arvutis avada.