Парични Потоци на Ресторант: 12 Месеца Напред
Печалбата е мнение, парите са факт. Повечето заведения, които затварят, не са били губещи — просто им е свършил кешът в грешния момент. Този инструмент разстила оборота, разходите и най-вече сроковете ви на плащане дванадесет месеца напред: виждате най-ниската точка на годината, буфера, който ви трябва, прага на рентабилност на месец и какво остава по сметката, когато нещата тръгнат зле. Всичко работи във вашия браузър — без инсталация, без акаунт.
Как работи прогнозата за паричните потоци?
- 1
Опишете заведението си
Приходните линии със ставка на ДДС и себестойност, разходите за персонал, постоянните разходи и сезонността. Попълвате веднъж, останалото се смята само.
- 2
Настройте правилно сроковете
Кога плащате на доставчиците, кога внасяте ДДС, в кой месец излизат допълнителните възнаграждения? Точно там се ражда разликата между печалба и пари.
- 3
Погледнете най-ниската си точка
Получавате салдо месец по месец, праг на рентабилност и стрес тест. Отпечатайте ликвидния план за банката или счетоводителя.
Създадено за ресторантьори
Знаете кога ще стане тясно
Февруари е мъртъв, ДДС за четвъртото тримесечие се плаща през януари, а допълнителните възнаграждения излизат през лятото. Тези три заедно са истинската опасност — планът ги подрежда едно до друго, преди да ви изненадат.
Печалбата не казва дали можете да платите
Погасяването на кредит не е разход, но парите пак излизат. ДДС никога не е бил ваш. Инструментът показва точно откъде идва разликата между резултата и салдото по сметката.
Разговор в банката, който издържа
Кредитна линия се иска, преди да ви потрябва. Отпечатайте плана с дванадесетте месеца, прага на рентабилност и стрес теста — влизате с числа, а не с усещане.
Често задавани въпроси
Безплатен ли е този инструмент за парични потоци?
Да, напълно безплатен, без акаунт и без инсталация. Въвеждате числата си и отпечатвате или експортирате плана директно от браузъра.
Каква е разликата между печалба и паричен поток?
Печалбата е това, което остава от оборота след разходите за даден период. Паричният поток е това, което реално се движи по сметката. Разликата идва от момента на плащане и от движения, които изобщо не са разход: ДДС, внасян месеци по-късно, доставчици, плащани чак след 30 дни, допълнителното възнаграждение, което излиза в един месец, вноската по кредита и личните ви тегления. Едно заведение може да е печелившо и въпреки това да остане без пари.
Какъв буфер е нужен на един ресторант?
Обикновено се казва три месеца постоянни разходи, но това е средна стойност, а вие не управлявате средно заведение. Инструментът го изчислява с вашите числа: намира най-ниската точка на годината и казва колко трябва да се добави, за да не паднете никога под нулата — веднъж в нормалния план и веднъж при стрес теста.
Защо ДДС е в паричния поток, а не в резултата?
Защото ДДС никога не е ваш. Събирате го от госта и го внасяте нататък, месечно или тримесечно. Между тези два момента по сметката ви стоят пари, които отново ще загубите — една от най-подценяваните причини за дупка през януари и април.
Каква е разликата между праг на рентабилност и паричен праг?
Прагът на рентабилност е оборотът, при който разходите ви са покрити. Паричният праг добавя вноската по кредита и личните ви тегления: пари, които напускат сметката, без да са разход. Именно второто число е оборотът, който наистина ви трябва, и често е с хиляди евро на месец по-висок.
Съхраняват ли се данните ми някъде?
Всичко остава във вашия браузър (localStorage); нищо не се качва. Планът ви е там, когато отворите инструмента отново, а с бутона за резервно копие създавате файл, който можете да запазите, да изпратите на счетоводителя или да отворите на друг компютър.