Cashflowplanning Horeca: 12 Maanden Vooruit
Winst is een mening, cash is een feit. De meeste zaken die sluiten waren niet onrentabel — ze stonden op het verkeerde moment zonder geld. Deze planner zet je omzet, je kosten en vooral je betaaltermijnen twaalf maanden vooruit: je ziet je laagste punt van het jaar, de buffer die je nodig hebt, je break-even per maand en wat er van je rekening overblijft als het tegenzit. Alles draait in je browser — geen installatie, geen account.
Hoe werkt de cashflowplanner?
- 1
Beschrijf je zaak
Je omzetlijnen met hun btw-tarief en inkooppercentage, je loonkost, je vaste kosten en je seizoen. Eén keer invullen, de rest rekent zichzelf uit.
- 2
Zet je betaaltermijnen juist
Wanneer betaal je je leveranciers, wanneer stort je btw door, in welke maand vertrekt het vakantiegeld? Precies daar ontstaat het verschil tussen winst en geld.
- 3
Kijk naar je laagste punt
Je krijgt maand per maand je saldo, je break-even en een stresstest. Print het liquiditeitsplan mee naar je bank of je boekhouder.
Gemaakt voor restauranthouders
Je weet wanneer het krap wordt
Februari is dood, de btw van het vierde kwartaal moet in januari betaald worden en het vakantiegeld vertrekt in juni. Die drie samen zijn het echte gevaar — deze planner zet ze naast elkaar vóór ze je overvallen.
Winst zegt niet of je kan betalen
Een lening aflossen is geen kost, maar het geld is wel weg. Btw is nooit van jou geweest. De planner laat exact zien waar het verschil tussen je resultaat en je banksaldo vandaan komt.
Een gesprek met je bank dat klopt
Een kredietlijn vraag je best vóór je ze nodig hebt. Print het plan met je twaalf maanden, je break-even en je stresstest, en je komt binnen met cijfers in plaats van een gevoel.
Veelgestelde vragen
Is deze cashflowplanner gratis?
Ja, volledig gratis en zonder account of installatie. Je vult je cijfers in en print of exporteert je plan rechtstreeks vanuit je browser.
Wat is het verschil tussen winst en cashflow?
Winst is wat er van je omzet overblijft na je kosten, over een periode. Cashflow is wat er effectief op je rekening beweegt. Het verschil zit in timing en in bewegingen die geen kost zijn: btw die je maanden later doorstort, leveranciers die je pas na 30 dagen betaalt, het vakantiegeld dat in één maand vertrekt, de aflossing van je lening en wat je privé opneemt. Een zaak kan dus perfect winstgevend zijn en toch zonder geld vallen.
Hoeveel buffer heeft een restaurant nodig?
Een gangbare vuistregel is drie maanden vaste kosten, maar dat is een gemiddelde en jij runt geen gemiddelde zaak. Deze planner rekent het voor jouw cijfers uit: hij zoekt het laagste punt van je jaar en zegt hoeveel er bij moet om nooit onder nul te gaan — één keer in je gewone plan, en één keer onder de stresstest.
Waarom zit mijn btw in de cashflow en niet in mijn resultaat?
Omdat btw nooit van jou is. Je int ze bij je gast en stort ze door, maandelijks of per kwartaal. Tussen die twee momenten staat er geld op je rekening dat je later kwijt bent — een van de meest onderschatte oorzaken van een tekort in januari en april.
Wat is het verschil tussen break-even resultaat en break-even cash?
Break-even resultaat is de omzet waarbij je kosten gedekt zijn. Break-even cash telt daar de aflossing van je lening en je privé-opnames bij: geld dat je rekening verlaat zonder een kost te zijn. Dat tweede cijfer is de omzet die je echt nodig hebt, en het ligt vaak duizenden euro's per maand hoger.
Worden mijn gegevens ergens opgeslagen?
Alles blijft in je eigen browser (localStorage); er wordt niets geüpload. Je plan staat er nog wanneer je de tool opnieuw opent, en met de back-upknop maak je zelf een bestand om het te bewaren, naar je boekhouder te sturen of op een andere computer te openen.