Likviditetsbudget Restaurang: 12 Månader Framåt
Vinst är en åsikt, likviditet är ett faktum. De flesta ställen som stänger var inte olönsamma — pengarna tog slut vid fel tillfälle. Det här verktyget lägger din omsättning, dina kostnader och framför allt dina betalningsvillkor tolv månader framåt: du ser årets lägsta punkt, bufferten du behöver, din nollpunkt per månad och vad som är kvar på kontot när det går snett. Allt körs i din webbläsare — ingen installation, inget konto.
Hur fungerar likviditetsbudgeten?
- 1
Beskriv din verksamhet
Dina intäktsrader med momssats och råvarukostnad, dina personalkostnader, dina fasta kostnader och din säsong. Fyll i en gång, resten räknar sig självt.
- 2
Ställ in dina betalningsvillkor rätt
När betalar du dina leverantörer, när redovisar du momsen, vilken månad går semesterlönen ut? Precis där uppstår skillnaden mellan vinst och pengar.
- 3
Titta på din lägsta punkt
Du får ditt saldo månad för månad, din nollpunkt och ett stresstest. Skriv ut likviditetsplanen till banken eller redovisningskonsulten.
Gjord för restaurangägare
Du vet när det blir tight
Februari är dött, momsen för fjärde kvartalet ska betalas i början av året och semesterlönen går ut till sommaren. De tre tillsammans är den verkliga faran — verktyget ställer upp dem bredvid varandra innan de överraskar dig.
Vinst säger inte om du kan betala
En amortering är ingen kostnad, men pengarna är borta ändå. Momsen har aldrig varit din. Verktyget visar exakt var skillnaden mellan resultatet och kontosaldot kommer ifrån.
Ett bankmöte som håller
En checkkredit söker man innan man behöver den. Skriv ut planen med dina tolv månader, din nollpunkt och ditt stresstest — då kommer du med siffror i stället för en känsla.
Vanliga frågor
Är den här likviditetsbudgeten gratis?
Ja, helt gratis och utan konto eller installation. Du fyller i dina siffror och skriver ut eller exporterar planen direkt från webbläsaren.
Vad är skillnaden mellan vinst och kassaflöde?
Vinst är det som blir kvar av omsättningen efter kostnader, över en period. Kassaflöde är det som faktiskt rör sig på kontot. Skillnaden ligger i tajmingen och i rörelser som inte alls är kostnader: moms du redovisar månader senare, leverantörer du betalar först efter 30 dagar, semesterlön som går ut på en enda månad, amorteringen och dina egna uttag. En verksamhet kan alltså vara lönsam och ändå få slut på pengar.
Hur stor buffert behöver en restaurang?
En vanlig tumregel är tre månaders fasta kostnader, men det är ett genomsnitt och du driver ingen genomsnittlig verksamhet. Verktyget räknar ut den på dina egna siffror: det letar upp årets lägsta punkt och säger hur mycket som måste till för att du aldrig ska hamna under noll — en gång i din vanliga plan och en gång under stresstestet.
Varför ligger momsen i kassaflödet och inte i resultatet?
För att momsen aldrig är din. Du tar in den från gästen och redovisar den, varje månad eller kvartal. Mellan de två tidpunkterna ligger det pengar på kontot som du kommer att förlora igen — en av de mest underskattade orsakerna till ett hål i januari och april.
Vad är skillnaden mellan nollpunkt för resultat och för likviditet?
Nollpunkten för resultatet är den omsättning där dina kostnader är täckta. Likviditetsnollpunkten lägger till amorteringen och dina egna uttag: pengar som lämnar kontot utan att vara en kostnad. Den andra siffran är den omsättning du verkligen behöver, och den ligger ofta tusentals kronor högre per månad.
Sparas mina uppgifter någonstans?
Allt stannar i din egen webbläsare (localStorage); ingenting laddas upp. Planen finns kvar när du öppnar verktyget igen, och med säkerhetskopieknappen skapar du en fil som du kan spara, skicka till din redovisningskonsult eller öppna på en annan dator.