Novčani Tijek Restorana: 12 Mjeseci Unaprijed
Dobit je mišljenje, novac je činjenica. Većina lokala koji se zatvaraju nisu bili neprofitabilni — ostali su bez novca u krivom trenutku. Ovaj planer postavlja vaš promet, troškove i prije svega rokove plaćanja dvanaest mjeseci unaprijed: vidite najnižu točku godine, rezervu koja vam treba, točku pokrića po mjesecu i ono što ostaje na računu kad krene loše. Sve radi u vašem pregledniku — bez instalacije, bez računa.
Kako radi plan novčanog tijeka?
- 1
Opišite svoj lokal
Linije prihoda sa stopom PDV-a i nabavnom cijenom, troškovi rada, fiksni troškovi i sezonalnost. Ispunite jednom, ostalo se izračuna samo.
- 2
Postavite točne rokove plaćanja
Kad plaćate dobavljačima, kad uplaćujete PDV, kojeg mjeseca odlazi regres? Upravo tu nastaje razlika između dobiti i novca.
- 3
Pogledajte svoju najnižu točku
Dobivate stanje mjesec po mjesec, točku pokrića i stres test. Plan likvidnosti ispišite za banku ili knjigovođu.
Napravljeno za ugostitelje
Znate kad će biti tijesno
Veljača je mrtva, PDV za četvrti kvartal plaća se u siječnju, a regres odlazi ljeti. To troje zajedno prava je opasnost — planer ih stavlja jedno uz drugo prije nego vas iznenade.
Dobit ne govori možete li platiti
Otplata kredita nije trošak, ali novac ipak odlazi. PDV nikad nije bio vaš. Planer točno pokazuje odakle dolazi razlika između rezultata i stanja na računu.
Razgovor u banci koji drži vodu
Kreditnu liniju traži se prije nego što zatreba. Ispišite plan s dvanaest mjeseci, točkom pokrića i stres testom — ulazite s brojkama, a ne s osjećajem.
Česta pitanja
Je li ovaj plan novčanog tijeka besplatan?
Da, potpuno besplatan, bez računa i bez instalacije. Unesete svoje brojke i plan ispišete ili izvezete izravno iz preglednika.
Koja je razlika između dobiti i novčanog tijeka?
Dobit je ono što od prometa ostane nakon troškova u nekom razdoblju. Novčani tijek je ono što se stvarno kreće na računu. Razliku čini vremenski raspored i kretanja koja uopće nisu trošak: PDV koji uplaćujete mjesecima kasnije, dobavljači koje plaćate tek nakon 30 dana, regres koji odlazi u jednom mjesecu, rata kredita i vaše privatne isplate. Lokal može biti profitabilan i svejedno ostati bez novca.
Kolika rezerva treba restoranu?
Uobičajeno se kaže tri mjeseca fiksnih troškova, ali to je prosjek, a vi ne vodite prosječan lokal. Ovaj planer je izračuna iz vaših brojki: traži najnižu točku godine i kaže koliko treba dodati da nikad ne padnete ispod nule — jednom u redovnom planu i jednom pod stres testom.
Zašto je PDV u novčanom tijeku, a ne u rezultatu?
Zato što PDV nikad nije vaš. Naplatite ga od gosta i proslijedite dalje, mjesečno ili kvartalno. Između ta dva trenutka na računu stoji novac koji ćete opet izgubiti — jedan od najviše podcijenjenih uzroka rupe u siječnju i travnju.
Koja je razlika između točke pokrića i novčane točke pokrića?
Točka pokrića rezultata je promet pri kojem su vaši troškovi pokriveni. Novčana točka pokrića dodaje ratu kredita i vaše privatne isplate: novac koji odlazi s računa a nije trošak. Ta druga brojka je promet koji vam stvarno treba i često je tisućama eura mjesečno viša.
Spremaju li se moji podaci negdje?
Sve ostaje u vašem pregledniku (localStorage); ništa se ne šalje. Plan je tu i kad ponovno otvorite alat, a gumbom za sigurnosnu kopiju stvarate datoteku koju možete čuvati, poslati knjigovođi ili otvoriti na drugom računalu.