Plan de Tesorería Restaurante: 12 Meses Vista
El beneficio es una opinión, la tesorería es un hecho. La mayoría de los restaurantes que cierran no eran ruinosos: se quedaron sin dinero en el momento equivocado. Este planificador proyecta tus ingresos, tus costes y sobre todo tus plazos de pago doce meses vista: verás el punto más bajo del año, el colchón que necesitas, tu punto de equilibrio por mes y qué queda en la cuenta cuando vienen mal dadas. Todo funciona en tu navegador: sin instalar nada y sin cuenta.
¿Cómo funciona el plan de tesorería?
- 1
Describe tu negocio
Tus líneas de ingresos con su IVA y su coste de compra, tu coste de personal, tus gastos fijos y tu estacionalidad. Se rellena una vez y el resto se calcula solo.
- 2
Ajusta bien tus plazos de pago
¿Cuándo pagas a tus proveedores, cuándo liquidas el IVA, en qué mes sale la paga extra? Ahí nace exactamente la diferencia entre beneficio y dinero.
- 3
Mira tu punto más bajo
Obtienes tu saldo mes a mes, tu punto de equilibrio y un test de estrés. Imprime el plan de tesorería para tu banco o tu asesor.
Hecho para hosteleros
Sabes cuándo vendrá el apretón
Febrero es flojo, el IVA del cuarto trimestre se paga en enero y la paga extra sale en junio. Esos tres juntos son el peligro real: este planificador los pone uno al lado del otro antes de que te pillen.
El beneficio no dice si puedes pagar
Amortizar un préstamo no es un gasto, pero el dinero se va igual. El IVA nunca fue tuyo. El planificador enseña exactamente de dónde sale la diferencia entre tu resultado y tu saldo bancario.
Una reunión con el banco que se sostiene
Una línea de crédito se pide antes de necesitarla. Imprime el plan con tus doce meses, tu punto de equilibrio y tu test de estrés: entras con números, no con una sensación.
Preguntas frecuentes
¿Este plan de tesorería es gratuito?
Sí, totalmente gratuito y sin cuenta ni instalación. Introduces tus cifras e imprimes o exportas tu plan directamente desde el navegador.
¿Qué diferencia hay entre beneficio y tesorería?
El beneficio es lo que queda de tus ingresos tras los costes, en un periodo. La tesorería es lo que se mueve de verdad en la cuenta. La diferencia está en el calendario y en movimientos que no son gastos: el IVA que liquidas meses después, los proveedores a los que pagas a 30 días, la paga extra que sale en un solo mes, la cuota del préstamo y lo que retiras para ti. Un negocio puede ser rentable y quedarse sin dinero.
¿Cuánto colchón necesita un restaurante?
Se suele decir tres meses de gastos fijos, pero eso es una media y tú no llevas un negocio medio. Este planificador lo calcula con tus cifras: busca el punto más bajo de tu año y te dice cuánto hay que añadir para no bajar nunca de cero, una vez en tu plan normal y otra bajo el test de estrés.
¿Por qué el IVA aparece en mi tesorería y no en mi resultado?
Porque el IVA nunca es tuyo. Lo cobras al cliente y lo ingresas en Hacienda, cada mes o cada trimestre. Entre esos dos momentos hay dinero en tu cuenta que después perderás: una de las causas más subestimadas de los agujeros de enero y abril.
¿Qué diferencia hay entre punto de equilibrio de resultado y de caja?
El punto de equilibrio de resultado es la facturación con la que cubres tus costes. El de caja añade la cuota del préstamo y tus retiradas personales: dinero que sale de la cuenta sin ser un gasto. Esa segunda cifra es la que realmente necesitas, y suele ser miles de euros al mes más alta.
¿Se guardan mis datos en algún sitio?
Todo se queda en tu navegador (localStorage); no se sube nada. Tu plan sigue ahí cuando vuelves a abrir la herramienta, y con el botón de copia de seguridad creas un archivo para guardarlo, enviarlo a tu asesor o abrirlo en otro ordenador.