Étterem Pénzforgalmi Terv: 12 Hónapra Előre
A nyereség vélemény, a pénz tény. A legtöbb bezáró vendéglátóhely nem volt veszteséges — csak rossz pillanatban fogyott el a pénze. Ez a tervező tizenkét hónapra előre kirakja a bevételeidet, a költségeidet és mindenekelőtt a fizetési határidőidet: látod az év mélypontját, a szükséges tartalékot, a a havi fedezeti pontodat, és azt, mi marad a számlán, ha rosszul alakul. Minden a böngésződben fut — telepítés és fiók nélkül.
Hogyan működik a pénzforgalmi tervező?
- 1
Írd le a helyedet
Bevételi soraid áfakulccsal és beszerzési költséggel, a bérköltséged, a fix költségeid és a szezonalitásod. Egyszer töltöd ki, a többit kiszámolja.
- 2
Állítsd be jól a határidőket
Mikor fizetsz a beszállítóknak, mikor utalod az áfát, melyik hónapban megy el a 13. havi? Pontosan itt keletkezik a különbség a nyereség és a pénz között.
- 3
Nézd meg a mélypontodat
Megkapod a havi egyenleged, a fedezeti pontodat és egy stressztesztet. A likviditási tervet nyomtasd ki a banknak vagy a könyvelődnek.
Éttermeseknek készült
Tudod, mikor lesz szűkös
A február halott, a negyedik negyedév áfáját januárban kell fizetni, a 13. havi pedig nyáron megy el. Ez a három együtt az igazi veszély — a tervező egymás mellé teszi őket, mielőtt meglepnének.
A nyereség nem mondja meg, tudsz-e fizetni
A hiteltörlesztés nem költség, a pénz mégis elmegy. Az áfa sosem volt a tiéd. A tervező pontosan megmutatja, honnan jön a különbség az eredményed és a bankszámlád között.
Banki tárgyalás, ami megáll a lábán
Hitelkeretet azelőtt érdemes kérni, hogy szükség lenne rá. Nyomtasd ki a tervet a tizenkét hónappal, a fedezeti ponttal és a stresszteszttel — számokkal érkezel, nem érzésre.
Gyakori kérdések
Ingyenes ez a pénzforgalmi tervező?
Igen, teljesen ingyenes, fiók és telepítés nélkül. Beírod a számaidat, és a tervet közvetlenül a böngészőből nyomtatod vagy exportálod.
Mi a különbség a nyereség és a pénzforgalom között?
A nyereség az, ami a bevételből a költségek után marad egy időszakban. A pénzforgalom az, ami valóban mozog a számlán. A különbséget az időzítés adja, meg azok a mozgások, amelyek nem is költségek: a hónapokkal később utalt áfa, a csak 30 nap után fizetett beszállítók, az egyetlen hónapban távozó 13. havi, a hiteltörlesztés és a saját kivéteid. Egy hely tehát lehet nyereséges, és mégis kifogyhat a pénzből.
Mekkora tartalék kell egy étteremnek?
Gyakran mondanak három hónap fix költséget, de ez átlag, te pedig nem átlagos helyet viszel. Ez a tervező a saját számaidból számolja ki: megkeresi az év mélypontját, és megmondja, mennyinek kell hozzájönnie, hogy soha ne menj nulla alá — egyszer a normál tervben, egyszer a stresszteszt alatt.
Miért a pénzforgalomban van az áfa és nem az eredményben?
Mert az áfa sosem a tiéd. Beszeded a vendégtől és továbbutalod, havonta vagy negyedévente. A két időpont között olyan pénz áll a számládon, amit újra elveszítesz — az egyik legalábecsültebb oka a januári és áprilisi lyuknak.
Mi a különbség az eredmény és a készpénz fedezeti pontja között?
Az eredmény fedezeti pontja az az árbevétel, amelynél a költségeid megtérülnek. A készpénz fedezeti pontja hozzáadja a hiteltörlesztést és a saját kivéteidet: pénzt, ami úgy hagyja el a számlát, hogy nem költség. Ez a második szám az az árbevétel, amire valóban szükséged van, és gyakran több ezer euróval magasabb havonta.
Tárolódnak valahol az adataim?
Minden a saját böngésződben marad (localStorage); semmi nem töltődik fel. A terved ott van, amikor újra megnyitod az eszközt, a biztonsági mentés gombbal pedig fájlt készítesz, amit megőrizhetsz, elküldhetsz a könyvelődnek vagy megnyithatsz másik gépen.