Prognoza Przepływów Restauracji: 12 Miesięcy Naprzód
Zysk to opinia, gotówka to fakt. Większość lokali, które się zamykają, nie była nierentowna — po prostu w złym momencie zabrakło im pieniędzy. To narzędzie rozpisuje twoje przychody, koszty, a przede wszystkim terminy płatności na dwanaście miesięcy: widzisz najniższy punkt roku, potrzebną poduszkę, próg rentowności miesięcznie i to, co zostaje na koncie, gdy coś pójdzie nie tak. Wszystko działa w przeglądarce — bez instalacji, bez konta.
Jak działa prognoza przepływów?
- 1
Opisz swój lokal
Linie przychodu ze stawką VAT i kosztem zakupu, koszty pracy, koszty stałe i sezonowość. Wypełniasz raz, reszta liczy się sama.
- 2
Ustaw właściwe terminy płatności
Kiedy płacisz dostawcom, kiedy odprowadzasz VAT, w którym miesiącu wychodzą dodatkowe wypłaty? Właśnie tam powstaje różnica między zyskiem a gotówką.
- 3
Spójrz na swój najniższy punkt
Dostajesz saldo miesiąc po miesiącu, próg rentowności i test warunków skrajnych. Wydrukuj plan płynności dla banku lub księgowej.
Stworzone dla restauratorów
Wiesz, kiedy zrobi się ciasno
Luty jest martwy, VAT za czwarty kwartał płacisz w styczniu, a dodatkowe wypłaty wychodzą latem. Te trzy razem to prawdziwe zagrożenie — ten plan ustawia je obok siebie, zanim cię zaskoczą.
Zysk nie mówi, czy masz czym zapłacić
Spłata kredytu nie jest kosztem, a pieniądze i tak znikają. VAT nigdy nie był twój. Narzędzie pokazuje dokładnie, skąd bierze się różnica między wynikiem a saldem na koncie.
Rozmowa w banku, która się broni
O linię kredytową prosi się, zanim jest potrzebna. Wydrukuj plan z dwunastoma miesiącami, progiem rentowności i testem skrajnym — wchodzisz z liczbami, a nie z przeczuciem.
Najczęstsze pytania
Czy ta prognoza przepływów jest darmowa?
Tak, całkowicie za darmo, bez konta i bez instalacji. Wpisujesz swoje liczby i drukujesz lub eksportujesz plan prosto z przeglądarki.
Czym różni się zysk od przepływów pieniężnych?
Zysk to, co zostaje z przychodu po kosztach w danym okresie. Przepływy to, co naprawdę przechodzi przez konto. Różnicę robią terminy oraz ruchy, które w ogóle nie są kosztem: VAT odprowadzany miesiące później, dostawcy płaceni po 30 dniach, dodatkowa wypłata wychodząca w jednym miesiącu, rata kredytu i twoje wypłaty prywatne. Lokal może być rentowny i mimo to zostać bez pieniędzy.
Jakiej poduszki finansowej potrzebuje restauracja?
Zwykle mówi się o trzech miesiącach kosztów stałych, ale to średnia, a ty nie prowadzisz średniego lokalu. To narzędzie liczy ją na twoich liczbach: znajduje najniższy punkt roku i mówi, ile trzeba dołożyć, żeby nigdy nie zejść poniżej zera — raz w zwykłym planie i raz w teście skrajnym.
Dlaczego VAT jest w przepływach, a nie w wyniku?
Bo VAT nigdy nie jest twój. Pobierasz go od gościa i odprowadzasz, co miesiąc albo co kwartał. Między tymi momentami na koncie leżą pieniądze, które i tak stracisz — jedna z najbardziej niedocenianych przyczyn dziur w styczniu i kwietniu.
Czym różni się próg rentowności od progu gotówkowego?
Próg rentowności to obrót, przy którym pokrywasz koszty. Próg gotówkowy dolicza ratę kredytu i twoje wypłaty prywatne: pieniądze, które opuszczają konto, nie będąc kosztem. To ta druga liczba jest obrotem, którego naprawdę potrzebujesz — często o tysiące złotych miesięcznie wyższym.
Czy moje dane są gdzieś zapisywane?
Wszystko zostaje w twojej przeglądarce (localStorage), nic nie jest wysyłane. Plan czeka, gdy otworzysz narzędzie ponownie, a przyciskiem kopii zapasowej tworzysz plik, który zachowasz, wyślesz księgowej lub otworzysz na innym komputerze.