Likviditetsbudget Restaurant: 12 Måneder Frem
Overskud er en holdning, likviditet er et faktum. De fleste steder, der lukker, var ikke urentable — de løb tør for penge på det forkerte tidspunkt. Dette værktøj lægger din omsætning, dine omkostninger og først og fremmest dine betalingsfrister tolv måneder frem: du ser årets laveste punkt, den buffer du har brug for, dit nulpunkt pr. måned og hvad der er tilbage på kontoen, når det går galt. Alt kører i din browser — ingen installation, ingen konto.
Hvordan fungerer likviditetsbudgettet?
- 1
Beskriv din forretning
Dine omsætningslinjer med momssats og vareforbrug, dine lønomkostninger, dine faste omkostninger og din sæson. Udfyld én gang, resten regner sig selv.
- 2
Sæt dine betalingsfrister rigtigt
Hvornår betaler du dine leverandører, hvornår afregner du momsen, i hvilken måned går feriepengene ud? Præcis der opstår forskellen mellem overskud og penge.
- 3
Kig på dit laveste punkt
Du får din saldo måned for måned, dit nulpunkt og en stresstest. Print likviditetsbudgettet med til banken eller revisoren.
Lavet til restauratører
Du ved, hvornår det bliver stramt
Februar er død, momsen for fjerde kvartal skal betales i det nye år, og feriepengene går ud til sommer. De tre tilsammen er den reelle fare — værktøjet stiller dem op ved siden af hinanden, før de overrumpler dig.
Overskud siger ikke, om du kan betale
Et afdrag er ikke en omkostning, men pengene er væk alligevel. Momsen har aldrig været din. Værktøjet viser præcis, hvor forskellen mellem resultat og kontosaldo kommer fra.
Et bankmøde, der holder
En kassekredit søger man, før man har brug for den. Print budgettet med dine tolv måneder, dit nulpunkt og din stresstest — så møder du op med tal i stedet for en fornemmelse.
Ofte stillede spørgsmål
Er dette likviditetsbudget gratis?
Ja, helt gratis og uden konto eller installation. Du indtaster dine tal og printer eller eksporterer budgettet direkte fra browseren.
Hvad er forskellen på overskud og likviditet?
Overskud er det, der er tilbage af omsætningen efter omkostninger, over en periode. Likviditet er det, der reelt bevæger sig på kontoen. Forskellen ligger i timingen og i bevægelser, der slet ikke er omkostninger: moms du afregner måneder senere, leverandører du først betaler efter 30 dage, feriepenge der går ud i én måned, afdrag på lån og det, du hæver privat. En forretning kan altså være rentabel og alligevel løbe tør for penge.
Hvor stor en buffer har en restaurant brug for?
En almindelig tommelfingerregel er tre måneders faste omkostninger, men det er et gennemsnit, og du driver ikke en gennemsnitlig forretning. Værktøjet regner den ud på dine egne tal: det finder årets laveste punkt og fortæller, hvor meget der skal til, for at du aldrig kommer under nul — én gang i din normale plan og én gang under stresstesten.
Hvorfor står momsen i likviditeten og ikke i resultatet?
Fordi momsen aldrig er din. Du opkræver den hos gæsten og afregner den, månedligt eller kvartalsvis. Mellem de to tidspunkter står der penge på kontoen, som du mister igen — en af de mest undervurderede årsager til et hul i januar og april.
Hvad er forskellen på nulpunkt for resultat og for likviditet?
Nulpunktet for resultatet er den omsætning, hvor dine omkostninger er dækket. Likviditetsnulpunktet lægger afdrag og private hævninger oveni: penge, der forlader kontoen uden at være en omkostning. Det andet tal er den omsætning, du reelt har brug for, og det ligger ofte tusindvis af kroner højere om måneden.
Bliver mine data gemt et sted?
Alt bliver i din egen browser (localStorage); intet uploades. Budgettet er der stadig, når du åbner værktøjet igen, og med backup-knappen laver du en fil, du kan gemme, sende til revisoren eller åbne på en anden computer.