Cash Flow Restaurace: Plán na 12 Měsíců Dopředu
Zisk je názor, hotovost je fakt. Většina podniků, které zavřou, nebyla ztrátová — jen jim ve špatnou chvíli došly peníze. Tento plánovač rozepíše vaše tržby, náklady a hlavně splatnosti na dvanáct měsíců dopředu: uvidíte nejnižší bod roku, rezervu, kterou potřebujete, bod zvratu za měsíc a to, co zbude na účtu, když se něco nepovede. Vše běží ve vašem prohlížeči — bez instalace, bez účtu.
Jak plánovač cash flow funguje?
- 1
Popište svůj podnik
Tržební linie se sazbou DPH a nákupní cenou, mzdové náklady, fixní náklady a sezonnost. Vyplníte jednou, zbytek se spočítá sám.
- 2
Nastavte správně splatnosti
Kdy platíte dodavatelům, kdy odvádíte DPH, ve kterém měsíci odchází 13. plat? Přesně tam vzniká rozdíl mezi ziskem a penězi.
- 3
Podívejte se na svůj nejnižší bod
Dostanete zůstatek měsíc po měsíci, bod zvratu a zátěžový test. Plán likvidity vytiskněte pro banku nebo účetní.
Pro majitele restaurací
Víte, kdy bude těsno
Únor je mrtvý, DPH za čtvrté čtvrtletí se platí v lednu a dovolené odcházejí v létě. Právě tato trojice je skutečné nebezpečí — plánovač je postaví vedle sebe dřív, než vás zaskočí.
Zisk neřekne, jestli máte čím platit
Splátka úvěru není náklad, ale peníze jsou stejně pryč. DPH nikdy nebyla vaše. Plánovač přesně ukáže, odkud se bere rozdíl mezi výsledkem a zůstatkem na účtu.
Jednání v bance, které obstojí
O úvěrový rámec se žádá dřív, než je potřeba. Vytiskněte plán s dvanácti měsíci, bodem zvratu a zátěžovým testem — přijdete s čísly, ne s pocitem.
Časté dotazy
Je tento plánovač cash flow zdarma?
Ano, zcela zdarma, bez účtu i bez instalace. Vyplníte svá čísla a plán vytisknete nebo exportujete přímo z prohlížeče.
Jaký je rozdíl mezi ziskem a cash flow?
Zisk je to, co zbude z tržeb po nákladech za dané období. Cash flow je to, co se skutečně pohne na účtu. Rozdíl dělá načasování a pohyby, které vůbec nejsou nákladem: DPH odvedená o měsíce později, dodavatelé placení až po 30 dnech, 13. plat odcházející v jednom měsíci, splátka úvěru a vaše soukromé výběry. Podnik tak může být ziskový a přesto zůstat bez peněz.
Jak velkou rezervu restaurace potřebuje?
Běžně se říká tři měsíce fixních nákladů, ale to je průměr a vy neprovozujete průměrný podnik. Plánovač ji spočítá z vašich čísel: najde nejnižší bod roku a řekne, kolik musí přibýt, abyste se nikdy nedostali pod nulu — jednou v běžném plánu a jednou v zátěžovém testu.
Proč je DPH v cash flow a ne ve výsledku?
Protože DPH nikdy není vaše. Vyberete ji od hosta a odvedete, měsíčně nebo čtvrtletně. Mezi těmito okamžiky leží na účtu peníze, o které zase přijdete — jedna z nejvíce podceňovaných příčin díry v lednu a v dubnu.
Jaký je rozdíl mezi bodem zvratu a hotovostním bodem zvratu?
Bod zvratu výsledku jsou tržby, při kterých máte pokryté náklady. Hotovostní bod zvratu přidává splátku úvěru a vaše soukromé výběry: peníze, které odcházejí z účtu, aniž by byly nákladem. Právě to druhé číslo jsou tržby, které skutečně potřebujete, a bývá o tisíce eur měsíčně vyšší.
Ukládají se moje data někam?
Vše zůstává ve vašem prohlížeči (localStorage), nic se neodesílá. Plán tam je i po opětovném otevření nástroje a tlačítkem zálohy si vytvoříte soubor, který uschováte, pošlete účetní nebo otevřete na jiném počítači.