Cash Flow Reštaurácie: Plán na 12 Mesiacov Dopredu
Zisk je názor, hotovosť je fakt. Väčšina podnikov, ktoré zatvoria, nebola stratová — len im v nesprávnej chvíli došli peniaze. Tento plánovač rozpíše vaše tržby, náklady a hlavne splatnosti na dvanásť mesiacov dopredu: uvidíte najnižší bod roka, rezervu, ktorú potrebujete, bod zvratu za mesiac a to, čo zostane na účte, keď sa niečo nepodarí. Všetko beží vo vašom prehliadači — bez inštalácie, bez účtu.
Ako funguje plánovač cash flow?
- 1
Opíšte svoj podnik
Tržbové línie so sadzbou DPH a nákupnou cenou, mzdové náklady, fixné náklady a sezónnosť. Vyplníte raz, zvyšok sa vypočíta sám.
- 2
Nastavte správne splatnosti
Kedy platíte dodávateľom, kedy odvádzate DPH, v ktorom mesiaci odchádza 13. plat? Presne tam vzniká rozdiel medzi ziskom a peniazmi.
- 3
Pozrite sa na svoj najnižší bod
Dostanete zostatok mesiac po mesiaci, bod zvratu a záťažový test. Plán likvidity vytlačte pre banku alebo účtovníčku.
Pre majiteľov reštaurácií
Viete, kedy bude tesno
Február je mŕtvy, DPH za štvrtý kvartál sa platí v januári a dovolenky odchádzajú v lete. Práve táto trojica je skutočné nebezpečenstvo — plánovač ich postaví vedľa seba skôr, než vás zaskočia.
Zisk nepovie, či máte čím platiť
Splátka úveru nie je náklad, ale peniaze sú aj tak preč. DPH nikdy nebola vaša. Plánovač presne ukáže, odkiaľ sa berie rozdiel medzi výsledkom a zostatkom na účte.
Rokovanie v banke, ktoré obstojí
O úverový rámec sa žiada skôr, než je potrebný. Vytlačte plán s dvanástimi mesiacmi, bodom zvratu a záťažovým testom — prídete s číslami, nie s pocitom.
Časté otázky
Je tento plánovač cash flow zadarmo?
Áno, úplne zadarmo, bez účtu aj bez inštalácie. Vyplníte svoje čísla a plán vytlačíte alebo exportujete priamo z prehliadača.
Aký je rozdiel medzi ziskom a cash flow?
Zisk je to, čo zostane z tržieb po nákladoch za dané obdobie. Cash flow je to, čo sa naozaj pohne na účte. Rozdiel robí načasovanie a pohyby, ktoré vôbec nie sú nákladom: DPH odvedená o mesiace neskôr, dodávatelia platení až po 30 dňoch, 13. plat odchádzajúci v jednom mesiaci, splátka úveru a vaše súkromné výbery. Podnik tak môže byť ziskový a napriek tomu zostať bez peňazí.
Akú veľkú rezervu reštaurácia potrebuje?
Bežne sa hovorí o troch mesiacoch fixných nákladov, ale to je priemer a vy neprevádzkujete priemerný podnik. Plánovač ju vypočíta z vašich čísel: nájde najnižší bod roka a povie, koľko musí pribudnúť, aby ste sa nikdy nedostali pod nulu — raz v bežnom pláne a raz v záťažovom teste.
Prečo je DPH v cash flow a nie vo výsledku?
Pretože DPH nikdy nie je vaša. Vyberiete ju od hosťa a odvediete, mesačne alebo štvrťročne. Medzi týmito okamihmi ležia na účte peniaze, o ktoré zase prídete — jedna z najviac podceňovaných príčin diery v januári a v apríli.
Aký je rozdiel medzi bodom zvratu a hotovostným bodom zvratu?
Bod zvratu výsledku sú tržby, pri ktorých máte pokryté náklady. Hotovostný bod zvratu pridáva splátku úveru a vaše súkromné výbery: peniaze, ktoré odchádzajú z účtu bez toho, aby boli nákladom. Práve to druhé číslo sú tržby, ktoré skutočne potrebujete, a býva o tisíce eur mesačne vyššie.
Ukladajú sa moje údaje niekam?
Všetko zostáva vo vašom prehliadači (localStorage), nič sa neodosiela. Plán tam je aj po opätovnom otvorení nástroja a tlačidlom zálohy si vytvoríte súbor, ktorý si odložíte, pošlete účtovníčke alebo otvoríte na inom počítači.