Flux de Numerar Restaurant: 12 Luni Înainte
Profitul e o părere, numerarul e un fapt. Majoritatea localurilor care se închid nu erau nerentabile — au rămas fără bani în momentul nepotrivit. Acest planificator îți așază încasările, costurile și mai ales termenele de plată pe douăsprezece luni înainte: vezi punctul cel mai jos al anului, rezerva de care ai nevoie, pragul de rentabilitate pe lună și ce rămâne în cont când lucrurile merg prost. Totul rulează în browser — fără instalare, fără cont.
Cum funcționează planul de flux de numerar?
- 1
Descrie-ți localul
Liniile de încasări cu cota de TVA și costul de achiziție, costul de personal, costurile fixe și sezonalitatea. Completezi o dată, restul se calculează singur.
- 2
Setează corect termenele de plată
Când plătești furnizorii, când virezi TVA-ul, în ce lună pleacă prima? Exact acolo apare diferența dintre profit și bani.
- 3
Uită-te la punctul cel mai jos
Primești soldul lună de lună, pragul de rentabilitate și un test de stres. Printează planul de lichidități pentru bancă sau contabil.
Făcut pentru patronii de restaurante
Știi când se strânge cureaua
Februarie e mort, TVA-ul pe trimestrul patru se plătește în ianuarie, iar primele pleacă vara. Cele trei împreună sunt pericolul real — planul le pune una lângă alta înainte să te ia prin surprindere.
Profitul nu-ți spune dacă poți plăti
Rambursarea unui credit nu e un cost, dar banii pleacă oricum. TVA-ul n-a fost niciodată al tău. Planificatorul arată exact de unde vine diferența dintre rezultat și soldul din bancă.
O discuție la bancă ce se susține
O linie de credit se cere înainte să ai nevoie de ea. Printează planul cu cele douăsprezece luni, pragul de rentabilitate și testul de stres — intri cu cifre, nu cu o impresie.
Întrebări frecvente
Acest plan de flux de numerar este gratuit?
Da, complet gratuit, fără cont și fără instalare. Îți introduci cifrele și printezi sau exporți planul direct din browser.
Care e diferența dintre profit și flux de numerar?
Profitul e ce rămâne din încasări după costuri, pe o perioadă. Fluxul de numerar e ce se mișcă efectiv în cont. Diferența stă în calendar și în mișcări care nici măcar nu sunt costuri: TVA-ul virat luni mai târziu, furnizorii plătiți abia la 30 de zile, prima care pleacă într-o singură lună, rata creditului și retragerile tale personale. Un local poate fi profitabil și totuși să rămână fără bani.
De ce rezervă are nevoie un restaurant?
Se spune de obicei trei luni de costuri fixe, dar asta e o medie, iar tu nu conduci un local mediu. Planificatorul o calculează pe cifrele tale: caută punctul cel mai jos al anului și îți spune cât trebuie adăugat ca să nu cobori niciodată sub zero — o dată în planul normal și o dată la testul de stres.
De ce apare TVA-ul în fluxul de numerar și nu în rezultat?
Pentru că TVA-ul nu e niciodată al tău. Îl încasezi de la client și îl virezi mai departe, lunar sau trimestrial. Între cele două momente ai în cont bani pe care îi vei pierde din nou — una dintre cele mai subestimate cauze ale unei găuri în ianuarie și aprilie.
Care e diferența dintre pragul de rentabilitate și pragul de numerar?
Pragul de rentabilitate e cifra de afaceri la care costurile sunt acoperite. Pragul de numerar adaugă rata creditului și retragerile tale personale: bani care pleacă din cont fără a fi un cost. Al doilea număr e cifra de afaceri de care ai nevoie cu adevărat și e adesea cu mii de euro pe lună mai mare.
Datele mele sunt stocate undeva?
Totul rămâne în browserul tău (localStorage); nimic nu se încarcă. Planul e acolo când redeschizi instrumentul, iar butonul de backup creează un fișier pe care îl poți păstra, trimite contabilului sau deschide pe alt calculator.